کنترل و پیشبینی جریان نقدی، جهت اطمینان از سلامت مالی سازمان
هیچ سازمانی بدون مدیریت صحیح جریان نقدی نمیتواند بقای پایدار داشته باشد. حتی سودآورترین شرکتها هم اگر نقدینگی کافی در زمان مناسب در اختیار نداشته باشند، در انجام تعهدات خود دچار مشکل میشوند. جریان وجوه نقد، شریان حیاتی هر کسبوکار است؛ اگر این شریان مسدود یا دچار اختلال شود، کل سازمان فلج خواهد شد.
در بسیاری از سازمانها، دریافتها و پرداختها بهصورت پراکنده و غیرسیستمی مدیریت میشوند. نتیجه این وضعیت، چکهای برگشتی، کسری ناگهانی وجه، مغایرتهای بانکی تکراری و تصمیمگیریهای پرریسک است. مدیران مالی دائماً با این سؤال مواجهاند که: «آیا موجودی کافی برای پرداختهای فردا وجود دارد؟» یا «چه مقدار نقدینگی در هفته آینده آزاد خواهد شد؟»
اینجاست که ماژول مدیریت وجوه نقد تدوین فرآیند بهعنوان یک ابزار استراتژیک وارد عمل میشود. این سیستم با ثبت جزئیترین تراکنشهای نقدی و بانکی، امکان کنترل کامل بر دریافتها، پرداختها، چکها و تنخواهها را فراهم میسازد. علاوه بر این، قابلیت پیشبینی جریان نقدی آینده و مقایسه آن با دادههای واقعی به مدیران کمک میکند تا پیش از بروز بحران، تصمیمات اصلاحی اتخاذ کنند.
با پیادهسازی این ماژول، بخش قابل توجهی از اسناد حسابداری بهصورت خودکار تولید میشوند، دوبارهکاریها به حداقل میرسند و سرعت تهیه گزارشهای مالی به شکل چشمگیری افزایش مییابد. مدیریت نقدینگی از یک کار پرریسک و زمانبر، به یک فرآیند شفاف، سریع و هوشمند تبدیل میشود.
قابلیتهای کلیدی
- مدیریت انواع وجوه نقدی و اسنادی: تعریف انواع دریافتها و پرداختها، دستهبندی چکها، ارزها و نحوه دریافت
- مدیریت بانک و صندوقها: تعریف بانکها، صندوقها و تنخواه با امکان تنظیم صفات مرتبط و پیگیری لحظهای موجودیها
- کنترل دریافت و پرداخت: طبقهبندی کامل اسناد شامل دریافت وجه، تخصیص وجه، دستور پرداخت قطعی، انتقال منابع و تنخواه گردان
- پیشبینی نقدینگی: ثبت پیشبینی دریافتها و پرداختها و مقایسه آنها با عملکرد واقعی برای تحلیل انحرافات
- مدیریت چکها: ثبت، واگذاری، برگشت و پیگیری کامل چرخه چکهای دریافتی و پرداختی بهصورت ریالی و ارزی
- مغایرت بانکی خودکار: تغذیه صورتحسابهای بانکی بهصورت دستی یا مکانیزه (DBF, TXT) و محاسبه مغایرتها
- چاپ و مدیریت اسناد: چاپ چکها و اعلامیهها با فرمت دلخواه و مدیریت شمارهگذاری دستهچکها
- کنترل لحظهای موجودیها: مشاهده لحظهای موجودی هر بانک، صندوق یا عهده با جزئیات کامل
- یکپارچگی با حسابداری مالی: صدور خودکار اسناد حسابداری مرتبط با دریافت و پرداخت و ارسال آنها به سیستم مالی
مزایای استفاده برای سازمانها
- شفافیت کامل در وضعیت نقدینگی سازمان
- افزایش سرعت و دقت در پردازش اسناد نقدی و بانکی
- کاهش ریسک مالی با پیشبینی دقیق جریان نقدی
- مدیریت حرفهای چکها و جلوگیری از دوبارهکاریها
- تسریع در تهیه گزارشهای بانکی و مالی
یکپارچگی با سایر ماژولها
این ماژول بهطور کامل با حسابداری مالی، خرید، فروش و داراییها یکپارچه است و بهصورت خودکار اسناد مالی مربوط به تراکنشهای نقدی را تولید و در سیستم مالی ثبت میکند.
با ماژول مدیریت وجوه نقد تدوین فرآیند، جریان نقدینگی سازمان خود را پیشبینی، کنترل و هوشمندانه مدیریت کنید.